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6月2日行情币圈-比特币交易再遭银行“封

币圈快讯 币圈交易平台 2022年10月19日

  6月2日行情币圈-比特币交易再遭银行“封杀” 出入金交易监管升级币圈交易平台跑路国内炒币十大交易平台014年早在2,6月2日行情币圈了禁止比特币交易的消息多家银行就曾密集宣布•▽。禁止比特币交易的情况近日再次有银行重申,析认为有分,钱等自身业务需要而采取的常规化商业行为此举是商业银行为避免监管追责以及反洗•★◁,行近期的表态相关也与中国人民银▽◆=。

  年4月下旬2021▲▼◇,副行长李波指出中国人民银行■▪,币、稳定币监管规则央行正研究对比特。监管的信号不言而喻监管层对于比特币强,”比特币交易但银行“围堵,圈造成影响是否会对币……?

  经营报》记者指出受访人士向《中国,”加密货币交易商业银行“封杀,金参与加密货币市场的入金渠道必然会在一定程度上影响传统资,过不■…,以完全隔绝法币与加密货币之间的连接在监管技术上和监管模式上都注定难,段薄弱的银行而言尤其对于科技手。

  注意到记者,于4月22日这则公告源▽●,特币、莱特币等的交易资金充值及提现▽◁○、购买及销售相关交易充值码等活动中信银行官网发布公告称■●…:“任何机构和个人不得将中信银行账户用于比,户划转相关交易资金不得通过中信银行账。发现一经,户交易、注销相关账户等措施中信银行有权采取暂停相关账▽●。-▷”

6月2日行情币圈-比特币交易再遭银行“封杀”出入金交易监管升级

  实上事,14年4月早在20…•,行、广发银行☆▪、兴业银行▽☆□、工商银行、交通银行、民生银行等多家银行均宣布禁止比特币交易便有招商银行●•、华夏银行、建设银行、中国银行△▼★、光大银行、平安银行、农业银行◇△、浦发银,会公众的财产权益理由均为“保护社□◆•,钱风险”防范洗。

  13年20,币风险的通知》(以下简称“《通知》”)中国人民银行等五部委发布《关于防范比特,得以比特币为产品或服务定价要求各金融机构和支付机构不■▲•,卖比特币不得买,务或将比特币纳入保险责任范围不得承保与比特币相关的保险业,其他与比特币相关的服务等不得直接或间接为客户提供。

  4月29日2014年▪◁•,报告(2014)》也指出央行发布的《中国金融稳定,络交易平台•▪、过程和规则等都缺乏监管和法律保障比特币交易可能带来三大风险★◆◇:一是比特币的网,和虚假交易等行为容易产生价格操控▪•▲,算结算环节也存在风险其账户资金安全和清◆•◁;缺少合理的支撑二是比特币价格◆◁,机炒作工具容易沦为投★-,沫破裂”甚至☆▪△“泡■●▽;流向难以监测三是其资金…◁…,违法犯罪活动提供了便利为毒品、交易和洗钱等。

  属性在中国国内长期不被承认“比特币等虚拟代币的货币☆-,商品存在至多作为△◁,易和投资具有较高风险国内用户参与比特币交。研究院高级研究员金天告诉记者”中南财经政法大学数字经济,年来近,吸引国内用户参与一些“交易所”,立平台虚拟账户更多是引导其开▲★,转移并流入境外的虚拟代币交易市场以个人转账形式(C2C)实现资金,事实上的支付通道角色在此过程中银行扮演了,是不合法合规的严格意义上讲。构△◆□‘全面封杀比特币交易’“此次中信银行等金融机,金流向预警监测更多是指加强资,行拦截和打击对可疑交易进…•。实上事▽▽=,型银行采取类似做法之前已有多家大中■▽●,式转向更加隐蔽的渠道将迫使原有的交易模--◆,拟代币投资交易的难度加大国内用户参与虚。”

  副教授王立向记者分析杭州师范大学法学院,反洗钱工作的开展构成了较大的挑战以比特币为代表的虚拟币匿名性对,这种挑战为应对,行更细致的罪刑规定在立法层面可以进△●,(十一)》中做了很多处的修改反洗钱的条款在《刑法修正案-◆,钱相关的内容是否有影响需要考虑对虚拟币的反洗。外此,的过程中进行追踪可以在虚拟币交易,外交易等方式促使交易合法化通过场内交易实名▽◁、取缔场。

  会数字支付与数字货币分论坛上在博鳌亚洲论坛2021年年▼•-,币的监管问题时在谈及加密货,李波回应称央行副行长△•…,、稳定币监管规则正研究对比特币,成为广泛使用的支付工具将来任何稳定币如果希望○○,加严格的监管需要接受更●▲,机构一样受到严格监管就像银行或准银行金融★●。

  现在爆火的狗狗币从主流的比特币到,年来近◁◆,热度延续至今加密货币市场。析师曾指出摩根大通分,向于配置比特币千禧一代更加倾○□,黄金而非;间推移随着时,中的比重会越来越高千禧一代在投资群体,挤压黄金市场比特币有望,10倍的上涨空间这意味着最多达到▼•▽,风险也很大但其暗藏的。

  么那…-,”比特币交易银行○-…“封杀▼…▼,研究总监、数字资产研究院研究员蒋照生指出会对比特币交易产生哪些影响•△?零壹区块链,前《通知》的态度一脉相承银行的“封堵”行为与此•▲,新的监管要求或倾向但并不代表官方有,钱等自身业务需要而采取的常规化商业行为更多只是商业银行为避免监管追责以及反洗。钱之苦而对加密货币采取一刀切的封堵措施此次的中信银行很可能就是由于深受洗黑。

  ”加密货币交易商业银行“封杀▷●,金参与加密货币市场的入金渠道必然会在一定程度上影响传统资,事场外法币交易的各类承兑商其中受影响最大的将是此前从…●。补充道蒋照生□★☆,遭遇更加严厉的监管措施频繁的出入金交易会使其▷□•,卡及交易账户轻则冻结银行■◆,刑事犯罪风险重则可能触及△◁。

  过程中银行参与的主要是充值环节“如比特币这类虚拟货币在交易,易多通过转账方式目前币圈充值交…□•,向其他个人账户由个人账户转…•▲,信、银行转账等包括支付宝、微,备注任何信息且要求不得,可能被冻结否则将有。苏筱芮告诉记者”金融科技专家,比特币由来已久银行“封杀”,”方式也逐步成熟因此各类“绕道,个人账户中资金的真正来源与流向这种◆▷▽“围堵•◁”的难点在于难以识别,被表面上的个人账户转账所掩盖实质为虚拟币买卖的资金交易。

  过不•▽•,也提示道蒋照生,并不能直接影响比特币市场交易银行的▷•“封堵□▪○”行为其实理论上,买比特币的比例其实并不高因为当前直接利用法币购▼◆-,币转换成USDT等稳定币更多是通过场外交易将法▽▲,与比特币等加密货币交易再通过币币交易的方式参▪■。

  步分析他进一,程度上影响资金入金渠道银行“围堵”会在一定…☆,金渠道除了银行卡但加密货币的入,付等第三方支付渠道还有支付宝▼◇、微信支,的场外交易方式进行且主要是通过C2C★◆。交易中在这类,割是两个相互独立的行为法币交割和加密货币交▪●,接产生联系并不能直。时同,账过程中在法币转○◇,不会直接标注资金用途业内约定俗成的习惯是,的转账交易行为极易伪装成普通,简单快速识别因此难以被;币交割环节而在加密货,度上能够实现匿名交易由于虚拟货币在很大程=▪,交易行为更难以被追踪特别是小额高频的个人,以完全隔绝法币与加密货币之间的连接在监管技术上和监管模式上都注定难。

  通过多次转手再进入银行…▷●“由于炒币的资金可能会,金来源还是有难度的因此银行准确核实资,段薄弱的银行而言尤其对于科技手◇▽○。士告诉记者”某研究人■■▲。

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